ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਿਕਰੀ ਪੇਸ਼ਾਵਰ

ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੀ ਨੌਕਰੀ ਹੈ ਲੋਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨਾ. ਜਦਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵੇਚਣ ਦੇ ਹੁਨਰ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਡਿਗਰੀਆਂ ਅਤੇ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਸਾਰੀ ਸਿੱਖਿਆ ਅਤੇ ਸਿਖਲਾਈ ਕੰਧ ਸਜਾਵਟ ਨਾਲੋਂ ਕੁਝ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੈ.

ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੇਲਜ਼ ਕਰੀਅਰ

ਜਦੋਂ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ, ਰਿਟਾਇਰੈਂਟਸ ਅਤੇ ਬੱਚਿਆਂ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆ ਦੀ ਗੱਲ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਲੋਕ ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਨਾ ਕਿ ਵਿਕਰੀਆਂ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਵੇਚਣ ਲਈ ਮੁਆਵਜਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੱਖਣ ਵੱਲ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੇ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਤੰਤੂਆਂ ਨੂੰ ਇਕੋ ਜਿਹੇ ਕੰਮ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਦੀ ਬਜਾਇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੌਖਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.

ਜੋ ਵੀ ਸਿਰਲੇਖ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਹਰ ਸਫਲ ਫਾਇਨੈਨਸ਼ੀਅਲ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਮਝਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਹਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਵੇਚਣ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ. ਜਿਹੜੇ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਹਨ ਜੋ ਇਹ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਕਿ ਉਹ ਵੇਚਣ ਵਾਲੇ ਹਨ, ਅਕਸਰ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਦੀਆਂ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਇੱਕ ਵੱਖਰੇ ਕਰੀਅਰ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ.

ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ

ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਲਈ, ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ. ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਯਮਤ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਸੀਰੀਜ਼ 6,7 ਅਤੇ 63 ਹਨ. ਇਹ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟਾਂ ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਸਾਲਨਾ, ਬਾਂਡ, ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਵਾਹਨਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਬੀਮਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜ਼ਿੰਦਗੀ, ਦੁਰਘਟਨਾ ਅਤੇ ਸਿਹਤ.

ਉੱਨਤ ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ

ਲੜੀ ਦੇ 6,7 ਅਤੇ 63 ਪ੍ਰੀਖਿਆਵਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਚੁਣੌਤੀ ਭਰਪੂਰ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸੇਵਾਵਾਂ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਐਂਟਰੀ-ਪੱਧਰ ਦੀਆਂ ਤਸਦੀਕੀਕਰਨ ਮੰਨੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.

ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਜਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵਜੋਂ ਲੰਮੀ-ਮਿਆਦ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਲਈ ਵਚਨਬੱਧ ਜਿਹੜੇ, ਲਗਾਤਾਰ ਸਿੱਖਣ ਅਤੇ ਸਰਟੀਫਿਕੇਰੀਆਂ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹਨ.

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਆਪਣੇ CFA ਅਤੇ CFP ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹਨ. CFA ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਵਿੱਤੀ ਅਨਲਿਸਟਰ ਦਾ ਭਾਵ ਹੈ ਅਤੇ CFP ਦਾ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਵਿੱਤੀ ਪਲਾਨਰ ਹੈ. ਦੋਨਾਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਦੇ ਕਰੀਅਰ ਵਿੱਚ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤਕ ਨਹੀਂ ਕਮਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਇਹਨਾਂ ਤਸਦੀਕੀਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕੁਝ ਉਦਯੋਗਿਕ ਅਧਿਐਨਾਂ ਵਿਚ ਅਤੇ ਐਸਐਫਸੀ, ਜਾਂ ਚਾਰਟਰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੀ ਕਮਾਈ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਮਾਹਿਰ ਡਾਕਟਰ ਡੌਨ ਰੋਜਰਜ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ:

ਇੱਕ ਚਾਰਟਰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੋਲ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 3 ਸਾਲ ਕੰਮ ਦਾ ਤਜ਼ਰਬਾ ਹੋਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ. ਐਸਐਫਐਸਸੀ ® ਵਿਅਕਤੀਆਂ, ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਪੇਸ਼ਾਵਰ ਤਿਆਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਅਮੈਰੀਕਨ ਕਾਲਜ ਦੇ ਮੁਤਾਬਕ, ਐਸਐਫਸੀ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਨਾਲੋਂ 51 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹਨ.

ਇਕੱਲੇ ਆਮਦਨੀ ਦੀ ਛਾਂਟੀ ਕਰਕੇ ਹੀ ਇਸ ਪ੍ਰਮਾਣੀਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰੇਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਚਿੱਤ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਵਲੋਂ ਵਧੇ ਹੋਏ ਮਾਣ ਦਾ ਵਾਧੂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਅਤੇ ਇਨਾਮ

ਵਿਹਾਰਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ ਹਰੇਕ ਮੁੱਖ ਸਟਰੀਟ' ਤੇ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ 1 ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਦਾ ਦਫਤਰ ਹੈ, ਜਾਂ ਤਾਂ ਇਕੋ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦੀ ਇਕ ਟੀਮ ਨਾਲ ਭਰੇ ਹੋਏ ਹਨ, ਜੋ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਖੋਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਲਈ ਹੈ. ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਹਰੇਕ ਬੈਂਕ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬੀਮਾ ਏਜੰਸੀਆਂ ਇਸ ਸੂਚੀ ਵਿਚ ਇੰਟਰਨੈਟ ਅਧਾਰਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਉਪਲਬਧਤਾ ਨੂੰ ਜੋੜੋ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਛੇਤੀ ਹੀ ਸਮਝ ਜਾਵੋਗੇ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਉਦਯੋਗ ਬਹੁਤ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਹੈ.

ਦੂਜੀ ਮੁੱਖ ਚੁਣੌਤੀ ਸਰਕਾਰੀ ਪਾਲਣਾ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਹੈ ਜੋ ਹਰੇਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ.

ਇਕ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰੋ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ ਨੂੰ ਮੁਅੱਤਲ ਜਾਂ ਰੱਦ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ.

ਜਿਹੜੇ ਇਸ ਮੁਕਾਬਲੇ ਨੂੰ ਹਰਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਲੋੜੀਂਦੇ ਅਤੇ ਅਖ਼ਤਿਆਰੀ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਰਪਿਤ ਹਨ, ਅਤੇ ਜੋ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਇਮਾਨਦਾਰੀ ਨਾਲ ਚਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਇਨਾਮਾਂ ਅਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ. ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਹਰ ਸਾਲ ਕਈ ਸੌ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਨਾਲ ਹੀ ਰਿਆਇਤਾਂ, ਛੁੱਟੀਆਂ ਅਤੇ ਕਈ ਪੁਰਸਕਾਰ ਜਿੱਤੇ ਹਨ .

ਕਰੀਅਰ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰੂਪ ਵਿਚ ਕਾਮਯਾਬ ਹੋਣ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਔਖਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸਿਰਫ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਸਭ ਤੋਂ ਅਸਤੀਫ਼ਾ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ. ਸੱਚੀ ਇਨਾਮ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਰੀਬ 2 ਜਾਂ ਵੱਧ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਕਰੀਅਰ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਕੰਮ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਮਜ਼ੋਰ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੱਕ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦ ਤੱਕ ਉਹ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ.