- ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਬੱਚਤ
- ਕਾਲਜ ਲਈ ਸੇਵਿੰਗ
- ਘਰ ਜਾਂ ਕਾਰ ਦੀ ਖਰੀਦ ਲਈ ਬੱਚਤ
- ਬਜਟਿੰਗ
- ਖਰਚ ਕੰਟਰੋਲ
- ਉਧਾਰ ਲੈਣਾ
- ਨਿਵੇਸ਼
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਸੁਤੰਤਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਂ ਛੋਟੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਵੱਡੀ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਫਰਮਾਂ ਆਪਣੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਜੋੜ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਜਾਂ ਉਹ ਇਸ ਗੱਲ' ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ (ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ) ਨੂੰ ਵੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਵਜੋਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.
'
ਨੌਕਰੀ ਲੱਭਣ ਲਈ ਲੱਭੋ: ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦਾ ਨੌਕਰੀ ਦੇ ਖੁੱਲਣ ਨੂੰ ਲੱਭਣ ਲਈ ਇਸ ਟੂਲ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ.
ਸਿੱਖਿਆ
ਇਕ ਬੈਚਲਰ ਦੀ ਡਿਗਰੀ ਇਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਉਮੀਦ ਤੋਂ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਵਿਦਿਅਕ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਹੈ. ਫਾਈਨੈਂਸ, ਅਕਾਊਂਟਿੰਗ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਅਰਥਸ਼ਾਸਤਰ ਵਿੱਚ ਕੋਰਸ ਵਰਕ ਮਦਦਗਾਰ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਮਜਬੂਤ ਮਾਤਰਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਮੱਸਿਆ ਹੱਲ ਕਰਨ ਦੇ ਹੁਨਰ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਸੰਚਾਰ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਹੁਨਰ ਵੀ ਹਨ. ਫਰਮ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ ਐਮ ਬੀ ਏ ਤੁਹਾਨੂੰ ਖਾਸ ਤੌਰ ਤੇ ਫਾਇਦੇਮੰਦ ਨੌਕਰੀ ਦੇ ਉਮੀਦਵਾਰ ਬਣਾ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ
ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੋੜਾਂ ਰਾਜ ਦੁਆਰਾ ਅਲੱਗ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ. ਇਥੋਂ ਤਕ ਕਿ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿਚ ਵੀ, ਜਿੱਥੇ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਕ ਸਰਟੀਫਾਈਡ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਪਲਾਨਰ ਬਣਨ ਲਈ ਪ੍ਰੀਖਿਆ ਪਾਸ ਕਰਨਾ (ਸੀਐਸਪੀ) ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. CFP ਅਹੁਦਾ ਤੁਹਾਡੇ ਭਰੋਸੇਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਬਲਤਾ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਸੰਭਾਵਿਤ ਮਾਲਕਾਂ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕ ਸਮਾਨ.
ਕਰਤੱਵਾਂ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ
ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਬੱਜਟ, ਨਿਯੰਤਰਣ ਖਰਚੇ, ਧਨ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਨਿਰਧਾਰਤ ਟੀਚੇ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਧਨ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਉਹ ਆਪਣੇ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ , ਨਿਵੇਸ਼ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਾਂ ਦਾ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਮਾਹਿਰਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਅਸਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਨੌਕਰੀ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਉਤਪਾਦਾਂ , ਟੈਕਸ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ, ਖਾਸ ਤੌਰ ਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਵਿਕਾਸ ਬਾਰੇ ਮੌਜੂਦਾ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ.
ਮੌਜੂਦਾ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ ਨਵੇਂ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਅਲਾਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਨਵੇਂ ਵਿਚਾਰਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਵਿੱਚ ਸਫਲਤਾ ਦੀ ਵੀ ਵਿਕਰੀ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ.
ਆਮ ਅਨੁਸੂਚੀ
ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਬਹੁਤ ਹੀ ਵੇਰੀਏਬਲ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੀ ਗਈ ਪ੍ਰੈਕਟਿਸ, ਤੁਹਾਡੀ ਕਲਾਇੰਟ ਲੋਡ ਅਤੇ ਨਵੀਂ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਜੋ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਉਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇਹ ਅੰਸ਼ਕ-ਸਮੇਂ ਤੋਂ 40 ਘੰਟੇ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇੱਕ ਘੰਟੇ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਇੱਕ ਤੋਂ 40 ਘੰਟਿਆਂ ਤੱਕ ਦੀ ਲੰਬਾਈ ਤੱਕ ਦੀ ਲੰਬਾਈ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਸਮਾਂ-ਸਾਰਣੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਸ਼ਾਮ ਨੂੰ ਅਤੇ ਸ਼ਨੀਵਾਰ-ਐਤਵਾਰ ਨੂੰ ਮੀਟਿੰਗਾਂ ਅਤੇ ਟੈਲੀਫ਼ੋਨ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ-ਵਟਾਂਦਰੇ ਲਈ ਅਕਸਰ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਉਪਲਬਧ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ.
ਕੀ ਪਸੰਦ ਹੈ
ਫਰਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ, ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਇੱਕ ਉੱਚ ਡਿਗਰੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਖੁਦਮੁਖਤਿਆਰੀ ਦਾ ਅਨੰਦ ਮਾਣ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਨੌਕਰੀ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਅਪੀਲ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਪੜ੍ਹਾਉਣ ਦਾ ਮਜ਼ਾ ਲੈਂਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਤੈਅ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਬਹੁਤੇ ਗਾਹਕ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਸਪਸ਼ਟ ਹੋਣਗੇ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤ ਦੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਤੱਤ ਵਿਚ ਸਿੱਖਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ. ਨੌਕਰੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਦੇ ਜੀਵਨ ਨੂੰ ਇੱਕ ਠੋਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ.
ਕੀ ਪਸੰਦ ਨਹੀਂ ਹੈ
ਵਿੱਤੀ ਅਨਫਿੱਟ ਕੀਤੇ ਗਏ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਕਿਸੇ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੜਤਾਲ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਵਿਸ਼ਵਾਸੀਆਂ ਦੀਆਂ ਉਮੀਦਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸਿਫਾਰਿਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਅਸਫਲਤਾ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਠਹਿਰਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.
ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਦਿਲਚਸਪੀ ਦੇ ਸੰਘਰਸ਼ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਦਲਾਲ ਫਰਮ ਦੇ ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਨੂੰ ਕੁਝ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਦਬਾਅ ਪਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਨੁਕੂਲ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਛੋਟੇ ਫਰਮਾਂ ਲਈ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਜਿਹਨਾਂ ਕੋਲ ਕੁਝ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ, ਮਨੀ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਝੌਤੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਟਕਰਾਅ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ.
ਤਨਖਾਹ ਦੀ ਸੀਮਾ
ਪ੍ਰਿੰਸਟਨ ਰਿਵਿਊ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਡੈਟੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਲਈ ਔਸਤ ਤਨਖਾਹ 10-15 ਸਾਲ ਦੇ ਤਜ਼ਰਬੇ ਵਾਲੇ ਲੋਕਾਂ ਲਈ $ 100,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਤਨਖਾਹ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਘੱਟ $ 20,000 ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਜਿਵੇਂ ਉਪਰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਜਾਂ ਛੋਟੇ, ਸੁਤੰਤਰ ਪ੍ਰੈਕਟਿਸ ਗਰੁੱਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨੌਕਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਹਾਲਾਤ ਬਦਲਣ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ, ਇਹਨਾਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਵਾਲਿਆਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਦੀ ਕਮਾਈ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ.