ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ-ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਅਤੇ ਇਤਿਹਾਸ

ਨਾਮ ਬਦਲ ਗਿਆ ਹੈ ਪਰ ਜਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਹਨ

"ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ" ਕੁਝ ਵਿੱਤੀ ਸਿਰਜਨਹਾਰ ਸਿਰਲੇਖ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ " ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ " ਦੁਆਰਾ ਤਬਦੀਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ. ਇਹ ਕੰਮ ਆਮ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਦਲਾਲ ਜਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਬਰੋਕਰ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਬੋਲਚਾਲ ਵਿੱਚ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਆਦਾ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਲਾਲੀ ਫਰਮਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੀ ਗਈ ਵਧੇਰੇ ਰਸਮੀ ਨੌਕਰੀ ਦੇ ਅਹੁਦੇ ਖਾਤੇ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਜਾਂ ਰਜਿਸਟਰਡ ਪ੍ਰਤਿਨਿਧੀ ਸੀ.

ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਅਕਾਉਂਟ ਐਕਜ਼ੀਕਿਊਟਿਵ, ਰਜਿਸਟਰਡ ਨੁਮਾਇੰਦੇ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.

ਵੇਰਵਾ, ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ

ਉਹਨਾਂ ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜਦੋਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਲਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕੰਮ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਉਹੀ ਸਨ ਜੋ ਅੱਜ ਦੇ ਹਨ. ਸਭ ਜੋ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਬਦਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਉਹ ਸਿਰਲੇਖ ਹੈ

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕਿਆਂ ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਲਈ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨਾਲ ਮਿੰਟ ਤਕ ਰਹਿਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵਧੀਆ ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨ ਹੋਣਾ, ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਵੇਚਣਾ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਚਾਰ ਹੋਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ.

ਕੁਝ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸਿਰਫ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਸਰੇ ਰਿਟੇਲ ਚੇਨ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਰਗੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ

ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਪੈਕੇਜ

ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਕੁਝ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤਨਖ਼ਾਹਾਂ ਦੀ ਕਮਾਈ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬੋਨਸ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਸ਼ੇਅਰਿੰਗ ਦੁਆਰਾ ਮੁਆਫ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ.

ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ, ਤਨਖਾਹ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ $ 36,000 ਤਕ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜੋ ਹੁਣੇ ਹੀ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਅਜੇ ਤਕ ਵਧੇਰੇ ਤਜ਼ਰਬੇਕਾਰ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਸਾਲ ਵਿੱਚ $ 170,000 ਤੋਂ ਉਪਰ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗਾਹਕ ਆਧਾਰ ਸਥਾਪਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਹਨ

ਬਹੁਤੇ ਪੇਸ਼ਿਆਂ ਵਾਂਗ, ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਫਰਮ ਦੇ ਫੈਲਾਅ ਅਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਧਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਔਸਤ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਸਾਰੇ ਫਰਮਾਂ ਵਿਚ ਲਗਭਗ $ 57,000 ਦੇ ਨੇੜੇ ਆਉਂਦੇ ਹਨ.

ਇਸ ਕੰਮ ਲਈ ਸਮਰਪਣ ਅਤੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਮਾਂ ਪ੍ਰਤੀਬੱਧਤਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਹਫ਼ਤੇ ਵਿਚ 50 ਘੰਟੇ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਹਫ਼ਤੇ ਵਿਚ 80 ਘੰਟੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ.

ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਇਤਿਹਾਸ

ਸਭ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮੋਹਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਲਾਲੀ ਫਰਮਾਂ ਨੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਜਿਸਨੂੰ ਅੱਜ 1980 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਤੱਕ ਇਸ ਅਹੁਦੇ ਦੀ ਮੁੜ ਨਿਰਮਾਣ ਕਿਹਾ ਜਾਏਗਾ. ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੀ ਤਸਵੀਰ ਨੂੰ ਅਪਗ੍ਰੇਡ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿਰਲੇਖ "ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ" ਇਕ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਚੋਣ ਸੀ.

ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸੇਲਜ਼ਪਰਸਨ ਦੀ ਪੁਰਾਣੀ ਤਸਵੀਰ ਨੂੰ ਬਦਲਣਾ ਸੀ ਜਿਸਨੂੰ ਉੱਚ ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਵਿੱਤੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨੇ ਦਿੱਤਾ ਸੀ ਜਿਸ ਨੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀਮਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਅਤੇ ਵਕੀਲ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ ਸੀ.

"ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਲਾਹਕਾਰ" ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ 1990 ਵਿਆਂ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹੋਰ ਰੀਬਰੈਂਡਿੰਗ ਕਸਰਤ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਪ੍ਰਸਿੱਧੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸੀ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਸੀ ਕਿ ਇਸ ਸਿਰਲੇਖ ਨੇ ਉਹ ਤਸਵੀਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹ "ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ" ਨਾਲੋਂ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਇਹ ਇਕ ਪ੍ਰਤੱਖ ਵਿਕਾਸ ਹੋਇਆ ਜਾਪਦਾ ਸੀ ਕਿ ਸਲਾਹਕਾਰ ਭੂਮਿਕਾ "ਸਲਾਹਕਾਰ" ਚਿੱਤਰ ਦਾ ਮੁੱਖ ਹਿੱਸਾ ਸੀ.

ਮੈਰਿਲ ਲਿੰਚ ਕੰਮੀਜ਼ ਇਨ ਬੋਰਡ

ਦਿਲਚਸਪ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਬਦਲਾਵ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਰਿਟਰਲ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਲਾਲੀ ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਨੇਤਾ ਮੇਰਿਲ ਲਿੰਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਨ. ਉਨ੍ਹਾ ਦਿਨਾਂ ਵਿਚ ਇਸ ਦਾ ਪਾਲਣਾ ਵਿਭਾਗ ਬਹੁਤ ਸ਼ਕਤੀਸ਼ਾਲੀ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਵਧਾਨ ਸੀ.

ਮੈਰਿਲ ਲਿੰਬ ਨੂੰ ਡਰ ਸੀ ਕਿ ਸਿਰਲੇਖ "ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ" ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨਾਲ ਗੰਭੀਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤ੍ਰਕ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਮਤਲਬ ਕਿ ਉਸ ਅਹੁਦੇ ਦੇ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਸਖ਼ਤ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮਿਆਰਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ

ਨੁਕਸਾਨਦੇਹ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਮਿਆਰੀ ਰਵਾਇਤੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦਲਾਲਾਂ, ਖਾਤਾ ਐਕਜ਼ਿਟਵ, ਅਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀਆਂ ਦੀਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ.

ਦਰਅਸਲ, ਵੈਲ ਸਟ੍ਰੀਟ ਜਰਨਲ, ਬੈਰੌਨਜ਼ ਅਤੇ ਫੋਰਬਸ ਵਰਗੀਆਂ ਵਿਭਿੰਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨਾਂ ਨੇ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੰਪਾਦਿਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦਾ ਖਿਤਾਬ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਮੀਡੀਆ ਨੇ ਇਸਦੇ ਧਾਰਕਾਂ ਉੱਤੇ ਲਗਾਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮਿਆਰਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਕੀਤੀ

ਜਿਉਂ ਹੀ ਇਹ ਚਾਲੂ ਹੋਇਆ, ਮੈਰਿਲ ਦਾ ਡਰ ਬੇਬੁਨਿਆਦ ਸਿੱਧ ਹੋਇਆ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਬਾਅਦ ਇਸਦੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦਾ ਨਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ.

ਵਧੀਕ ਉਲਝਣ ਦੇ ਇਕ ਸਰੋਤ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ, ਚਾਰਟਰਡ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਕੰਸਲਟੈਂਟ (ਸੀ.ਐੱਫ.ਸੀ.) ਦਾ ਅਹੁਦਾ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ ਹੈ